В Чувашии выявили нелегального кредитора и финансовую пирамиду
Банк России предупреждает о рисках и дает рекомендации по проверке организаций
В Чувашии за девять месяцев 2024 года Банк России обнаружил одну организацию с признаками нелегального кредитора и одну с признаками финансовой пирамиды. Обе структуры действовали вне правового поля, сообщили в Отделении-НБ Чувашская Республика Волго-Вятского ГУ Банка России.
Нелегальный кредитор предлагал потребительские займы без законных оснований, не входя в реестр Банка России. Такие компании не только нарушают законодательство, но и часто используют незаконные методы взыскания долгов.
Финансовая пирамида предлагала вложить деньги в «высокодоходные инвестиционные проекты» через сайт. Организаторы обеспечивали выплаты за счет привлечения новых участников, что характерно для таких схем. Когда поток новых вкладчиков прекращается, организаторы исчезают вместе с деньгами, оставляя участников без вложенных средств.
Управляющий Отделением-НБ Чувашская Республика Максим Фролов подчеркнул важность проверки легальности компаний перед финансовыми сделками.
– Проверьте организацию в Справочнике финансовых организаций на сайте Банка России или в приложении «ЦБ онлайн». Если у компании есть лицензия или она включена в реестр регулятора, она работает легально, – отметил он.
Дополнительно добросовестные финансовые организации теперь маркируются специальным синим кружком с галочкой в поисковых системах, что упрощает их идентификацию. Также гражданам рекомендуется сверяться с Списком компаний с признаками нелегальной деятельности на сайте Банка России.
Все самое важное и интересное – в нашем Telegram-канале.
Подпишитесь
